よしきよ– Author –

資産3,000万円超のアッパーマス層に到達すると「年金のほかに年4％ずつ取り崩せば老後は安泰だ」と考え始める方がいるかもしれません。 しかし、投資に頼った老後生活は株価暴落が起きると一気に破綻する危険を伴います。 老後を安心して送るために大切な...

2024年からスタートした新NISA（少額投資非課税制度）では、投資による収益が一生涯非課税となり、成人一人あたり1800万円、夫婦なら3600万円もの非課税投資枠が用意されています。 ただし、専業主婦（夫）が配偶者の収入で投資すると、贈与税が課される場...

2024年9月27日、新しい投資信託が登場しました。 米国の高配当株ETFに投資する投資信託『楽天･高配当株式･米国ﾌｧﾝﾄﾞ(四半期決算型)：通称（楽天SCHD）』です。 登場からわずか5営業日での純資産総額100億円突破は、直近1年間で新設されたファンドで最速で...

老後のお金が足りないのは大問題ですが、使いきれないほどのお金をため込んでしまうのも問題です。 多くの人が老後に備え余裕を持った生活プランを立てますが、年金が思いのほか多く蓄えた資産をほとんど使わない方もいるでしょう。 そんな状況で、ただ相...

ここ数年の株価上昇によりFIRE（早期退職・経済的自由）という生き方に注目が集まるようになってきました。 とはいえ資産からの収入だけで満足いく生活を維持するためには、かなりの資産を貯める必要があるでしょう。 そんな中で注目を集めているのがサイ...

50歳を超えると、老後の資産形成や将来の生活設計について考える機会が増えてきます。 その中で相続した株式や投資信託などの金融資産が気になることもあるでしょう。 これらの相続資産を適切に管理せずに放置していると、資産価値が下がったり無駄な手数...

新NISAで大人気なのは全世界株式や米国株式（S&P500など）に投資するインデックスファンドです。 これらを毎月つみたてで投資すれば資産が順調に増えていくと期待する方が多いようですが、残念ながら現実はそう甘くありません。 思ったように資産が増...

【資産5,000万円の老後生活！配当金は生活費が〇十万円減ります！】 2024年1月から新NISAが始まり日本は正に株式投資ブームの真っ盛り。 大手ネット証券のランキングによると、個別株が買える成長投資枠では国内の個別株が人気で日本たばこ産業（2914）・...

早いもので新NISAが始まってから数ヶ月、多くの方が全世界株式やS&P500などへのつみたて投資を継続されているはずです。 始めは不安を抱えながら投資を始めたものの、そろそろインデックス投資のリターンだけでは物足りないと感じ始めていませんか？ ...

【ペイオフ対策に使える資産の預け先】 1,000万円を超える余剰資金をお持ちの方にとって、ペイオフ対策は非常に重要です。 銀行の倒産に備えて複数の銀行に分散して預金されている方も多いことでしょう。 しかし、複数の銀行口座を持つには管理の手間がか...