記事一覧
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S&Pを振り返り、2025年を予想
NYダウ、S&P500などの米国株指数は、2024年も史上最高値を更新しました(2024年12月19日執筆時点)。2025年の世界の株価の動きを予想する上でも、米国株の動きがどう推移するかはその中心に位置するでしょう。今回は、2025年の世界経済の見通しに触... -
【新NISA】年初一括投資より月30万円のつみたて投資が勝る理由
「インデックス投資は年初に一括投資した方が得ですよ!」 新NISAが始まって2年目の2025年。投資系のSNSをチェックしていると、こんな情報が頻繁に目につきます。 こんな情報を信じて、せっかくのつみたて投資設定を変更しようとしていませんか? 確かに数... -
政策保有株にフォーカスをあてたアクティブETFを考察
2023年以降、筆者が日本株市場の一つのテーマになっていると考えていることが「政策保有株削減」です。株式の売り出しがしばしば公表されますが、その理由の多くは政策保有している主体が保有する株式の売却です。 政策保有株とは企業が純粋な投資ではなく... -
ドル円相場の動きを振り返り、2025年前半の動きを予想
ここ数年のドル円相場は、おおむねドル高円安が続いて来ましたが、2024年は複雑な動きであったと言えそうです。重要イベント(日本の衆議院選挙、米国大統領選挙)を通過し、明確な方向性は見られなくなりました。今後のドル円相場は、トランプ次期大統領... -
定率売却の罠!老後資金を危険に晒す間違った投資信託の取り崩し方
老後は新NISAで増やした投資信託を毎年4%ずつ取り崩して生活する。 こんな通称4%ルールで老後プランを立てている方はいませんか? 残念ながらその計画は途中で破綻する可能性が高いです。 今回は老後の資産取り崩し手法として有名な『定率売却』がもつ致... -
【危険な債券投資】円高リスク直撃!米国債10年は本当に安全資産なのか?
「米国債は安全資産!」そう信じている投資家は少なくありません。 確かにアメリカ政府が発行する米国債は、世界最高水準の信用力を持つ金融商品です。 デフォルト(債務不履行)のリスクはほぼゼロとされているうえ、市場規模も巨大でいつでも売却できま... -
米長期金利の動きを振り返り、2025年の動きを予想
世界のあらゆる市場の中で、米国の長期金利市場は世界の多くの投資家に注目されています。米国の10年債利回り(長期金利)は、2023年に約17年ぶりの水準に上昇しました。2024年はFRB(連邦準備理事会)による利下げが行われましたが、それほど大きく低... -
老後はアッパーマス層でも安心できない!株価暴落と年金減額に備える投資戦略
資産3,000万円超のアッパーマス層に到達すると「年金のほかに年4%ずつ取り崩せば老後は安泰だ」と考え始める方がいるかもしれません。 しかし、投資に頼った老後生活は株価暴落が起きると一気に破綻する危険を伴います。 老後を安心して送るために大切な... -
コーヒー豆相場の動きを振り返り、今後の動きを予想
商品の投資対象としては、金などの貴金属、銅などの非鉄金属、原油などのエネルギー、穀物などがありますが、最近の各商品相場を見ますと、落ち着いて推移する商品と大きく上昇する商品に分かれます。今回は、今年大きく上昇している商品として「コーヒー... -
要注意!新NISAに投資して税金がかかる?主婦(夫)が投資で陥りやすい落とし穴
2024年からスタートした新NISA(少額投資非課税制度)では、投資による収益が一生涯非課税となり、成人一人あたり1800万円、夫婦なら3600万円もの非課税投資枠が用意されています。 ただし、専業主婦(夫)が配偶者の収入で投資すると、贈与税が課される場...